Η Πειραιώς Financial Holdings SA (ο «Όμιλος Πειραιώς») συμμετείχε στην πανευρωπαϊκή άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων για το έτος 2025, την οποία οργάνωσε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ), όπως γνωστοποιήθηκε με σχετική ανακοίνωση.
Η άσκηση αυτή πραγματοποιήθηκε σε ευρύ δείγμα, καλύπτοντας 64 τράπεζες από την Ευρωπαϊκή Ένωση, αντιπροσωπεύοντας το 75% του τραπεζικού συστήματος της ΕΕ. Ο Όμιλος Πειραιώς επισημαίνει τη σημερινή δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων από την ΕΑΤ και επιβεβαιώνει την αποδοχή των σχετικών συμπερασμάτων.
Η άσκηση προσομοίωσης σχεδιάστηκε ως εργαλείο υποστήριξης της διαδικασίας εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης (SREP) από τις αρμόδιες εποπτικές αρχές, προσφέροντας χρήσιμα στοιχεία για την εκτίμηση της ανθεκτικότητας των τραπεζών σε μελλοντικούς κινδύνους.
Σενάρια υπό εξέταση και βάθος της κρίσης
Η άσκηση αξιολογεί τις επιδόσεις των τραπεζών βάσει ενός βασικού και ενός δυσμενούς σεναρίου κατά την περίοδο 2025–2027. Το βασικό σενάριο για τις χώρες της ΕΕ βασίζεται στις προβλέψεις των εθνικών κεντρικών τραπεζών κατά τον Δεκέμβριο του 2024.
Το δυσμενές σενάριο βασίζεται στην υποθετική επιδείνωση των γεωπολιτικών εντάσεων, με μεγάλους, αρνητικούς και παρατεταμένους κλυδωνισμούς στο εμπόριο και την εμπιστοσύνη των αγορών, οι οποίοι επηρεάζουν αρνητικά την ιδιωτική κατανάλωση και τις επενδύσεις, τόσο σε εγχώριο όσο και σε παγκόσμιο επίπεδο.
Όσον αφορά τη βαρύτητα του σεναρίου, η πανευρωπαϊκή άσκηση του 2025 περιλαμβάνει μία από τις εντονότερες προβλεπόμενες μειώσεις του ΑΕΠ, σε σχέση με τις προηγούμενες ασκήσεις, με τη σωρευτική μείωση του ελληνικού ΑΕΠ την τριετία να φτάνει στο -6,1%.
Δείκτες αντοχής
Η άσκηση προσομοίωσης πραγματοποιήθηκε με τη υποθετική παραδοχή στατικού ισολογισμού τον Δεκέμβριο του 2024 και, επομένως, δεν λαμβάνει υπόψη μελλοντικές στρατηγικές κινήσεις ή δράσεις διαχείρισης, οι οποίες θα μπορούσαν να μειώσουν τον αντίκτυπο. Δεν πρόκειται για πρόβλεψη κερδών του Ομίλου Πειραιώς, αλλά βασίζεται στις παραδοχές του επιχειρηματικού του σχεδίου, όπως αποτυπώνονται και στη διαδικασία ICAAP.
Η Τράπεζα εφάρμοσε πολύ συντηρητικές παραδοχές σε όλα τα στοιχεία της άσκησης υπό το δυσμενές σενάριο. Οι πρόσθετες κεφαλαιακές απομειώσεις που ενσωμάτωσε η Τράπεζα, πέραν των αυστηρών απαιτήσεων της προβλεπόμενης μεθοδολογίας της άσκησης, περιγράφονται παρακάτω:
• Επιταχυνόμενη απόσβεση DTC
• Παραδοχή καταβολής μερισμάτων με ποσοστό διανομής 50% στις κερδοφόρες χρήσεις σύμφωνα με το δυσμενές σενάριο
(και τα δύο σύμφωνα με τις σχετικές παραδοχές του επιχειρηματικού σχεδίου της Τράπεζας).
Ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών (CET1) του εποπτικού πλαισίου της Βασιλείας IV, όπως προέκυψε από την άσκηση για το 2027, το τελευταίο έτος αξιολόγησης, απεικονίζεται κατωτέρω:
Τα δύο σενάρια
Το βασικό σενάριο οδηγεί σε αύξηση των κεφαλαιακών δεικτών κατά 184 μονάδες βάσης έναντι του Δεκεμβρίου 2024, μετά τη διανομή στους μετόχους της Πειραιώς.
Το δυσμενές σενάριο οδηγεί σε μείωση κατά 222 μονάδες βάσης για την τριετία, μετά τη διανομή στους μετόχους της Πειραιώς.
Η αντίστοιχη μείωση στην άσκηση του 2023 ήταν 241 μονάδες βάσης. Τα αποτελέσματα της άσκησης του 2025 από την Τράπεζα Πειραιώς υποδηλώνουν ουσιαστική βελτίωση σε σχέση με τις ασκήσεις του 2023 και του 2021.
Το βελτιωμένο αποτέλεσμα αντικατοπτρίζει τη συνεχή στρατηγική της Πειραιώς για τη δημιουργία ισχυρής κεφαλαιακής βάσης και ανθεκτικού ισολογισμού σε δυσμενείς μακροοικονομικές συνθήκες.
Ακολούθησε την Ημερησία στο Google News!
