Με καθαρά κέρδη, που άγγιξαν τα 2,5 δις. ευρώ, οι τέσσερις συστημικές τράπεζες έδωσαν σήμα προς τους μετόχους για μεγαλύτερες ανταμοιβές στο μέλλον, δίνοντας μάλιστα προμέρισμα το τελευταίο τρίμηνο του 2025.
Και ταυτόχρονα επιβεβαιώνουν ότι η κερδοφορία τους, σε περιβάλλον αποκλιμάκωσης των επιτοκίων της ΕΚΤ και διεθνούς αβεβαιότητας, είναι βιώσιμη ενώ τα κεφαλαιακά τους αποθέματα προσφέρουν ευελιξία και προοπτικές για ανάπτυξη και αναζήτησης ευκαιριών για εξαγορές – εντός και εκτός συνόρων και χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας.
Υψηλές επιδόσεις στo stress test
Την ίδια στιγμή τα αποτελέσματα των πανευρωπαϊκών stress test, στα οποία δεν συμμετείχε η Eurobank που θα αξιολογηθεί μεμονωμένα λόγω της πρόσφατης εξαγοράς της Ελληνικής Τράπεζας Κύπρου, έδειξαν ότι οι μεγάλες ελληνικές τράπεζες (Εθνική, Alpha Bank, Πειραιώς), που πέρασαν την δοκιμασία με υψηλές επιδόσεις, είναι ανθεκτικές καθώς σε ένα σενάριο ακραίων/δυσμενών καταστάσεων διατηρούν την κεφαλαιακή τους επάρκεια και θα μπορέσουν να στηρίξουν την οικονομία και τους πελάτες τους.
Σημειώνεται ότι η Εθνική Τράπεζα είχε το 2ο καλύτερο αποτέλεσμα μεταξύ των 51 σημαντικών Ιδρυμάτων που εποπτεύονται άμεσα από τον SSM (και το 5ο καλύτερο μεταξύ του συνολικού δείγματος της ΕΒΑ) καθώς ο δείκτης Κύριων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων (FL CET1) διαμορφώθηκε στο τέλος του 2027 μόλις κατά 0,50 ποσοστιαίες μονάδες χαμηλότερα από το (προσαρμοσμένο για την έναρξη εφαρμογής της CRR3) σημείο εκκίνησης της άσκησης.
Σε κάθε περίπτωση τα αποτελέσματα του stress test και τα αποτελέσματα του πρώτου 6μηνου επανεπιβεβαιώνουν ότι το ελληνικό τραπεζικό σύστημα έχει επιστρέψει στην ευρωπαϊκή κανονικότητα και είναι σε θέση να ανταποκριθεί σε προκλήσεις και να αξιοποιήσει ευκαιρίες.
Διαβάστε επίσης: Stress test: Ανθεκτικές οι ευρωπαϊκές τράπεζες – Υψηλές επιδόσεις για τις τρεις ελληνικές
Τα αποτελέσματα α' εξαμήνου
Η Alpha Bank, με την οποία έπεσε η αυλαία των ανακοινώσεων για το πρώτο μισό του χρόνου είχε καθαρά κέρδη 517 εκατ. ευρώ έναντι 322 εκατ. ευρώ το πρώτου το εξάμηνο του 2024 και αναβάθμισε το στόχο για τα κέρδη ανά μετοχή.
Η ετήσια αύξηση ESP αναμένεται στο 9% μέχρι το 2027. Σημειώνεται ότι η κερδοφορία του α’ 6μήνου αντιστοιχεί στο 60% του ετήσιου στόχου κερδοφορίας, επιτυγχάνοντας απόδοση επί των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων στο 14,2%.
Ο CEO Βασίλης Ψάλτης ανακοίνωσε τη διανομή προμερίσματος 111 εκατ. ευρώ το τέταρτο τρίμηνο του έτους με την εκτιμώμενη διανομή μερίσματος που αντιστοιχεί στα κέρδη των 517 εκατ. ευρώ του Α’ 6μήνου να «κλειδώνει» στα 259 εκατ. ευρώ, εκ των οποίων τα 147 εκατ. ευρώ το δεύτερο τρίμηνο. Το payout ratio για το 2025 και το 2026 εκτιμάται στο 50%.
Η Alpha Bank ήταν η μόνη ελληνική τράπεζα και μεταξύ των πρώτων πανευρωπαϊκά που δεν κατέγραψε απώλειες στα έσοδα από τόκους στο β’ τρίμηνο του 2025 καθώς έχει τη χαμηλότερη ευαισθησία στην μείωση των επιτοκίων της ΕΚΤ. Ειδικότερα στο διάστημα Απρίλιος- Ιούνιος τα έσοδα από τόκους ήταν αυξημένα κατά 1% σε τριμηνιαία βάση, στα 399,3 εκατ. ευρώ και ανήλθαν σε 794,6 εκατ. ευρώ στο εξάμηνο.
Τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες ανήλθαν σε 121,6 εκατ. το β’ τρίμηνο (229,1 εκατ. το εξάμηνο), ενισχυμένα κατά 13% σε τριμηνιαία και 21% σε ετήσια βάση κυρίως λόγω της ισχυρής αύξησης των προμηθειών εργασιών διαχείρισης χαρτοφυλακίου (+42% σε ετήσια βάση)
Η Εurobank, με τις δραστηριότητες από το εξωτερικό να συνεισφέρουν σχεδόν το 53% στην κερδοφορία του Ομίλου επιβεβαιώνοντας τη στρατηγική εξωστρέφειας, είχε συνολικά καθαρά κέρδη 690,5 εκατ. ευρώ, μειωμένα κατά 4,3% έναντι του α’ εξαμήνου 2024 (συμπεριλαμβάνουν το κόστος εθελούσιας εξόδου 27 εκατ. στην Ελληνική Τράπεζα και την αρνητική υπεραξία 38 εκατ. από την εξαγορά της CNP Cyprus Insurance). Οι δραστηριότητες στο εξωτερικό ήταν κερδοφόρες, με τα καθαρά κέρδη να ενισχύονται σε ετήσια βάση κατά 34,7%, σε 374 εκατ. ευρώ.
Τα ισχυρά αποτελέσματα του πρώτου 6μήνου επιτρέπουν στην τράπεζα, όπως είπε ο CEO Φωκίων Καραβίας, τη διανομή ενδιάμεσου μερίσματος σε μετρητά 170 εκατ. ευρώ εντός του 2025, ενώ το payout ratio θα είναι τουλάχιστον 50% των κερδών.
Σημείωσε εξάλλου ότι το πρόγραμμα buyback, το οποίο είναι το μεγαλύτερο αυτή τη στιγμή στο Χρηματιστήριο Αθηνών, παραμένει ενεργό. Από τα 280,8 εκατομμύρια ευρώ του προγράμματος, μέχρι στιγμής έχουν χρησιμοποιηθεί 80 εκατομμύρια ευρώ, που αντιστοιχούν σε 28 εκατομμύρια μετοχών.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους ήταν 1,270 δισ. ευρώ σε επίπεδο ομίλου, αυξημένα κατά 12,2% σε ετήσια βάση και ο στόχος των 2,5 δισ. ευρώ για το 2025 διατηρείται, ενώ άλμα 28,9% σε σχέση με το πρώτο 6μηνο του 2024 κατέγραψαν τα καθαρά έσοδα από αμοιβές και προμήθειες και ανήλθαν σε 364 εκατ. ευρώ κυρίως λόγω της αύξησης των εσόδων από τη διαχείριση περιουσίας (συνολικά οι τράπεζες δίνουν μεγάλο βάρος σε αυτόν τον τομέα) και τις ασφαλιστικές δραστηριότητες μετά την απόκτηση της CNP Cyprus Insurance.
Η Εθνική Τράπεζα με καθαρά κέρδη 700 εκατ. ευρώ στο πρώτο 6μήνο έχει θέσει τις βάσεις για μέρισμα ακόμα και πάνω από το 60% των κερδών και υπέρβαση των στόχων που έχει θέσει για το σύνολο του έτους.
Η διανομή προμερίσματος, που δρομολογεί η ΕΤΕ θα αντιστοιχεί στο 1/3 της συνολικής ανταμοιβής, το τελευταίο τρίμηνο του 2025, όπως ανέφερε ο CEO Παύλος Μυλωνάς που κρατάει «μισόκλειστα» τα χαρτιά του σε ότι αφορά τις κινήσεις της τράπεζας στο κόμματι των εξαγορών καθώς η Εθνική είναι η μόνη τράπεζα που δεν κινηθεί προς αυτή τη κατεύθυνση μετά την και εξαγορά της Εθνικής Ασφαλιστικής από την Πειραιώς.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε 1.031 εκατ. ευρώ (507 εκατ. ευρώ το β’ τρίμηνο), μειωμένα κατά 9% ετησίως ενώ τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 8%, στα 221 εκατ. ευρώ.
Η Τράπεζα Πειραιώς, με κέρδη 559 εκατ, ευρώ στο πρώτο εξάμηνο, τοποθετεί το payout ratio στο 50% των κερδών του 2025 και όπως ανακοίνωσε ο CEO Xρήστος Μεγάλου πρόθεση της διοίκησης, υπό την προϋπόθεση λήψης των απαραίτητων εγκρίσεων από την εποπτική αρχή και Έκτακτη Γενική Συνέλευση, είναι η ενδιάμεση διανομή προς του του μετόχους ύψους 100 εκατ. ευρώ μέσω επαναγοράς μετοχών, η οποία αναμένεται να υλοποιηθεί κατά το 4ο τρίμηνο του 2025.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους διαμορφώθηκαν σε €474 εκατ. το 2ο τρίμηνο 2025 (955 εκατ. ευρώ σε επίπεδο 6μήνου), μειωμένα κατά 1,5% σε σύγκριση με το προηγούμενο τρίμηνο, μετά τις μειώσεις επιτοκίων της ΕΚΤ.
Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν στα €166 εκατ. το 2ο τρίμηνο 2025 (325 εκατ. ευρώ στο 6μηνο), αυξημένα κατά 4% σε τριμηνιαία βάση, ωθούμενα κυρίως από τις προμήθειες διαχείρισης κεφαλαίων πελατών (+34%) και την τραπεζοασφάλιση (+28).
Διαβάστε επίσης: Εθνική Τράπεζα: Ισχυρή κερδοφορία 700 εκατ. το Α εξάμηνο
Ακολούθησε την Ημερησία στο Google News!
